الإجابة على الأسئلة الخمسة عشر المتعلقة بضريبة الأعمال المنزلية

إذا كنت مهتمًا بامتلاك شركة صغيرة ، فلا تدع الخوف من الضرائب يمنعك من بدء رحلة ريادة الأعمال. بينما يتطلب تقديم ضرائب العمل الحر مزيدًا من العمل للفرد ، فإنه يوفر أيضًا مزايا لجعل الجهد مجديًا. فيما يلي إجابات على 15 سؤالًا شائعًا حول ضرائب العمل الحر:

هل يجب علي أخذ خصم وزارة الداخلية؟

إذا كنت تستخدم مساحة في منزلك بانتظام (وحصريًا) لأغراض العمل ، فيجب أن تأخذ خصم مكتب المنزل. يمكن أن يكون مكتبًا مخصصًا في الطابق السفلي الخاص بك ، أو مرآبًا منفصلًا ، أو مكانًا تخزن فيه عينات المخزون والمنتجات.

هل يمكنني خصم سيارتي كمصاريف تجارية؟

نعم ، ولكن يتم استخدام جزء فقط من نفقات سيارتك لأغراض تجارية. يمكن حساب سفر العمل بالأميال المقطوعة وشراء الغاز. يجب أن تثبت الاستخدام التجاري للسيارة من خلال الاحتفاظ بالسجلات والإيصالات المنظمة. باستخدام دفتر أو تطبيق ، يمكنك التأكد من أن كل ميل تقوده يتلقى التصنيف. يوفر IRS معدل الأميال الذي تضربه بالأميال السنوية المتعلقة بالعمل للحصول على خصمك. يمكنك أيضًا خصم تكلفة العناية بسيارتك وصيانتها. & نبسب ؛

ما الخصومات التي يمكنني اتخاذها لكوني صاحب عمل؟

يسمح لك العمل الحر بخصم جميع النفقات الضرورية بشكل مبرر لممارسة الأعمال التجارية ، مثل الوجبات مع العملاء ، والوصول إلى الإنترنت لمكتب منزلي ، وتكاليف التسويق للوصول إلى عملاء جدد ، والسفر للمناسبات المتعلقة بالعمل ، والتأمين. يمكن خصم أي شيء ضروري للعمليات التجارية.

كم سنة يمكنني الذهاب دون ربح؟

إذا كانت لديك خسارة صافية في أكثر من عامين من أصل خمس سنوات في التشغيل ، فإنك تخاطر بأن تعتبر "أعمال هواية" من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية ، والتي يتم فرض ضرائب عليها بشكل مختلف. الخسائر التجارية المستمرة (بمعنى أنك تخصم أكثر مما تكسبه) يتركك في خطر أكبر لتلقي تدقيق مصلحة الضرائب.

هل أحتاج إلى إيصالات لجميع الخصومات الخاصة بي؟

نعم. يعد الاحتفاظ بالإيصالات لجميع النفقات والخصومات أمرًا مهمًا لأن عبء الإثبات يقع على عاتقك إذا تم تدقيقك من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية. هناك العديد من أنظمة حفظ الملفات للشركات الصغيرة للحفاظ على الإيصالات بالترتيب. يمكنك أيضًا الاستفادة من برنامج محاسبة الأعمال الذي سيجعل إنشاء التقارير الضريبية أمرًا سهلاً.

ما مقدار العمل الحر الذي يجب علي الإبلاغ عنه؟

تطلب منك مصلحة الضرائب الإبلاغ عن كل الدخل. اعتمادًا على نوع عملك من المنزل ، قد تتلقى نموذج 1099-MISC ؛ ومع ذلك ، إذا كنت تبيع منتجات أو خدمات مباشرة ، فقد لا تتلقى أي نوع من بيان الدخل. هذا لا يعني أنك لست مضطرًا للإبلاغ عما ربحته. أبلغ عن كل شيء أو ادفع لاحقًا بغرامات إضافية.

هل يجب أن أستأجر محاسبًا لضرائب أعمالي المنزلية؟

أي محاسبة تجارية أو خدمة ضريبية قابلة للخصم عند عودتك. الأمر متروك لصاحب العمل ليقرر ما إذا كان سيطلب المساعدة الخارجية أم لا عند إعداد الضرائب. قد يكون من الحكمة طلب المساعدة في السنة الأولى أو الثانية حتى تفهم الأعمال الورقية (والرياضيات) المعنية. يعد برنامج الضرائب مفيدًا إذا لم يكن لديك ميزانية لمحاسب أو متخصص ضرائب ولا تشعر بالراحة عند ملء النماذج الضريبية يدويًا.

هل أحتاج إلى رقم معرف ضريبي اتحادي لعملي المنزلي؟

إذا كنت مالكًا منفردًا أو شركة ذات مسؤولية محدودة ذات عضو واحد ، فأنت لست بحاجة إلى رقم تعريف صاحب العمل الفيدرالي (FEIN) ؛ يمكنك استخدام رقم الضمان الاجتماعي (SSN) الخاص بك بدلاً من ذلك. ستحتاج الشركات التي لديها موظفين إلى رقم تعريف شخصي (FEIN). مع ذلك ، نظرًا لأن أرقام FEIN مجانية ، فلا يضر الحصول عليها واستخدامها بدلاً من رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك.

لماذا يطلب مني عميلي ملء نموذج W-9؟

W-9 هو مستند رسمي من مصلحة الضرائب صادر عن شركة عندما يحتاجون إلى رقم تعريف دافع الضرائب الخاص بك (إما رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك أو رقم FEIN) لإعداد التقارير الضريبية الخاصة بهم. إنه مشابه لـ W-2 ، إلا أنه يستخدم للمقاولين المستقلين والاستشاريين وغيرهم من العاملين لحسابهم الخاص. يساعد نموذج W-9 الشركة على ملء نموذج ضريبي 1099-MISC بشكل صحيح ستصدره لك (وتذهب نسخة إلى مصلحة الضرائب) في نهاية شهر يناير مع جميع معلومات أرباحك.

هل يتعين على الأعمال التجارية من المنزل دائمًا دفع الضرائب في نهاية العام؟

يتعين على الأفراد العاملين لحسابهم الخاص دفع أي ضريبة دخل شخصية وضريبة على العمل الحر كل عام. يمكن تقليل هذا العبء من خلال التخفيضات والائتمانات الضريبية المختلفة. الشركات الصغيرة مطالبة أيضًا بدفع الضرائب المقدرة. في حين أن صاحب العمل سيأخذ الضرائب اللازمة من كل راتب ، فإن أصحاب العمل الحر مطالبون بدفع ضريبة تقديرية. اعتمادًا على دخلك ، يمكن سداد هذه الضريبة على أربع دفعات على مدار العام ، أو دفعة واحدة خلال موسم الضرائب. إذا لم تدفع ضرائب مقدرة ، لكن عبءك الضريبي أقل من 1000 دولار ، فستكون بخير على الأرجح. إذا كنت مدينًا بمبلغ 1000 دولار أو أكثر ، فقد تواجه عقوبات ورسومًا إضافية.

ما هي ضريبة العمل الحر وهل هذا بالإضافة إلى الضرائب العادية التي أدفعها في نهاية العام؟

يتم دفع ضريبة العمل الحر بالإضافة إلى أي ضريبة حكومية أو فيدرالية أخرى. إنها نسخة العاملين لحسابهم الخاص من FICA ، وهي ضريبة الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية التي يتم جمعها عادة من قبل الشركات نيابة عن موظفيها. يرجع ذلك إلى صافي أرباحك من العمل الحر. يمكن أن يساعدك نموذج الجدول C أو برنامج الضرائب أو أخصائي الضرائب في إجراء الحساب. الخبر السار هو أنه يمكن خصم جزء من ضريبة العمل للحساب الخاص بك.

هل يمكنني شطب مدفوعات التأمين الصحي الخاصة بي؟

إذا كنت تدفع مقابل التأمين الصحي الخاص بك ولديك أرباح تجارية صافية ، يمكنك خصم التكلفة الكاملة لأقساط التأمين الصحي الخاص بك. إذا تعادلت في عملك أو تعرضت لخسارة ، فلا يزال بإمكانك خصم أقساط التأمين الصحي الخاصة بك كمصروفات طبية في منطقة مختلفة من نموذجك الضريبي.

ما هي احتمالية خضوعي للمراجعة؟

وفقًا لجمعية الأعمال الصغيرة ، تتم مراجعة أقل من 2٪ من العائدات التي يتراوح دخلها من 25000 دولار إلى 100000 دولار. يرتفع إلى ما يزيد قليلاً عن 2 ٪ لأولئك الذين يكسبون المزيد وينخفض إلى 1 ٪ لأولئك الذين يكسبون أقل من 25000 دولار. الدخل وحده ليس هو العامل الوحيد في عمليات التدقيق ، لذا فأنت تريد التأكد من تجنب كل العلامات الحمراء للتدقيق.

ما هي أعلام التدقيق الحمراء الموجودة للأعمال التجارية من المنزل؟

كما ذكرنا سابقًا ، يجب ألا تدع الخوف من التدقيق يمنعك من بدء عمل تجاري من المنزل ، ولكن يجب أن تدع الخوف من التدقيق يحفزك على مواكبة المشكلات الضريبية والحفاظ على دفاتر صادقة. فيما يلي بعض الأشياء التي يمكن أن تشير إلى تدقيق مصلحة الضرائب:

• الدخل: كلما زاد الدخل الذي تكسبه يمكن أن يعادل ارتفاع مخاطر التدقيق.

• النقد فقط: لا يوجد أثر ورقي عندما تقبل النقود ، ومن الأسهل عدم الإبلاغ. نتيجة لذلك ، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية مشبوهة بشأن الأعمال النقدية.

• المطالبة باستخدام سيارتك حصريًا للأعمال: نظرًا لأن معظم أصحاب الأعمال المنزلية يستخدمون سيارتهم للأمور الشخصية بالإضافة إلى الأعمال التجارية ، فقد يكون من المخاطرة المطالبة بخلاف ذلك. بدلاً من ذلك ، تتبع النسبة المئوية الدقيقة للوقت الذي يتم فيه استخدام السيارة للعمل.

• عائدك خارج المعايير الإحصائية: تقوم مصلحة الضرائب أحيانًا بإجراء فحوصات عشوائية لمقارنة العوائد مقابل الآخرين. إذا كانت عوائدك مختلفة عن المرتجعات التي تعتبر مشابهة لعائداتك ، فقد يتم وضع علامة عليها للتدقيق.

ماذا يمكنني أن أتوقع إذا خضعت للتدقيق؟

أولاً ، لا يعني وضع علامة للمراجعة بالضرورة وجود خطأ ما. تقوم مصلحة الضرائب الأمريكية بمسح العوائد بشكل عشوائي ومقارنتها بالمعايير الإحصائية. إذا كان شخص ما قمت بعمل تجاري معه قيد المراجعة ، فيمكن أيضًا وضع علامة على عودتك.

إذا تم تدقيقك ، فستتصل بك مصلحة الضرائب الأمريكية عبر البريد ، وليس عبر الهاتف أبدًا. في معظم الحالات ، ستطلب مصلحة الضرائب معلومات مثل الإيصالات أو السجلات. فقط 25٪ من عمليات تدقيق IRS تتضمن في الواقع اجتماعًا وجهاً لوجه ؛ 75٪ الأخرى هي عمليات تدقيق البريد. إذا كانت المعلومات التي يتعين عليك إرسالها أكثر من اللازم لإرسالها بالبريد ، فيمكنك طلب اجتماع وجهًا لوجه. ستراجع مصلحة الضرائب الأمريكية معلوماتك وتتخذ قرارًا بشأن ما إذا كنت مدينًا بالمزيد أم لا.

المعلومات الواردة في هذه المقالة ليست ضريبية أو مشورة قانونية وليست بديلاً عن هذه المشورة. تتغير قوانين الولاية والقوانين الفيدرالية بشكل متكرر ، وقد لا تعكس المعلومات الواردة في هذه المقالة قوانين الولايات الخاصة بك أو أحدث التغييرات في القانون. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية الحالية ، يرجى استشارة محاسب أو محام.

• يشارك

• سقسقة

• يشارك

• بريد إلكتروني