الأسئلة الضريبية الخمسة الشائعة حول خصومات الأعمال المنزلية

تعال معلومات الخصم الضريبي التي يمكن أن توفر لك المال في أبريل

يوفر امتلاك عمل من المنزل بعض المزايا الضريبية الجذابة. تُعد خصومات الأعمال المنزلية طريقة رائعة لاسترداد بعض تكاليف التشغيل الخاصة بك ، ويمكنها أيضًا تعويض الضرائب المستحقة. ومع ذلك ، من المهم أن تفهم أي الخصومات صحيحة وأي الخصومات يجب أن تكون حريصًا بشأنها أو التي قد ترفع علامة تدقيق. يمكن أن تساعدك مراجعة هذه الإجابات على بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا حول التخفيضات الضريبية لأعمالك المنزلية في التأكد من أنك على المسار الصحيح.

1. هل يمكنني خصم الجزء الذي أستخدمه من منزلي لعملي؟

كان هناك وقت لم يأخذه أصحاب الأعمال المنزلية المؤهلون لهذا الخصم لأن البعض اعتقد أنه سيرفع علامة حمراء لمراجعي مصلحة الضرائب. لحسن الحظ ، ليس هذا هو الحال بالضرورة. والأفضل من ذلك ، غيرت مصلحة الضرائب الأمريكية كيفية اقتطاع استخدام المكاتب المنزلية ، مما جعلها أسهل من أي وقت مضى.

ومع ذلك ، هناك بعض المتطلبات التي يجب الوفاء بها لأخذ خصم المكتب المنزلي. والأهم من ذلك أن مساحة مكتبك تُستخدم حصريًا ومنتظمًا للأعمال. هذا يعني أن المكتب الذي يعمل كمكان عملك وغرفة الكمبيوتر العائلية في الليل لن يكون مؤهلاً للخصم وفقًا لقواعد مصلحة الضرائب الأمريكية. مع ذلك ، لا تحتاج إلى الحصول على غرفة كاملة لنفسك. يمكنك تقسيم قسم من غرفة يستخدم فقط لعملك.

يجب عليك اقتطاع فقط الجزء المستخدم من منزلك للأعمال. لذلك إذا كان مكتب منزلك يشغل نصف غرفة المعيشة ، يمكنك فقط خصم نصف غرفة المعيشة.

يسمح IRS بخيارين لخصم مكتب المنزل. تسمح لك الطريقة المعتادة بمضاعفة النسبة المئوية لمساحة المكتب في منزلك مع نفقات تشغيل المنزل مثل الإيجار والرهن العقاري والمرافق. لذلك ، إذا كان مكتبك المنزلي يشغل 5٪ من المساحة في منزلك ، فستضاعف ذلك في تكاليف تشغيل منزلك.

أدت الزيادة في عدد المكاتب المنزلية مؤخرًا إلى قيام مصلحة الضرائب الأمريكية بإنشاء خيار ثانٍ أكثر بساطة لخصم المكاتب المنزلية ، حيث تقوم بمضاعفة لقطات مربع مكتبك المنزلي (بحد أقصى 300 قدم مربع) في 5 دولارات. لذا إذا كان مكتبك بالمنزل 100 قدم مربع ، فستضرب ذلك في 5 دولارات لتحصل على 500 دولار.

2. الآن بعد أن أصبحت أعمل لحسابي الخاص ، هل يمكنني شطب سيارتي كمصروفات تجارية؟

الخبر السار هو أنك لست مضطرًا لامتلاك سيارة أعمال منفصلة لخصم التكلفة المتعلقة بالعمل لسيارتك. تسمح لك مصلحة الضرائب الأمريكية بخصم التكاليف الفعلية لامتلاك سيارتك للعمل ، ولكن الخيار الأسهل هو تتبع أميال قيادتك لعملك ومضاعفتها في تكلفة السنة الضريبية لكل ميل.

كما هو الحال مع جميع الخصومات الضريبية للعاملين لحسابهم الخاص ، فإن المفتاح هو الاحتفاظ بسجلات مفصلة والتفريق بين الاستخدام التجاري والاستخدام الشخصي للسيارة. يمكنك استخدام سجل مكتوب بخط اليد أو استخدام تطبيق على هاتفك الذكي ، على الرغم من أنك تريد التحقق من أنه يقيس الأميال بدقة.

إذا كانت لديك أسئلة ضريبية إضافية ، فجرّب مراجعة "أهم 5 أسئلة حول ضرائب العاملين لحسابهم الخاص" ، و "أهم 5 أسئلة حول تدقيق الإقرار الضريبي للعاملين لحسابهم الخاص ، و" 15 خصمًا ضريبيًا للعاملين لحسابهم الخاص ".

3. ما نوع النفقات التي يمكنني شطبها؟

هناك العديد من المصاريف المختلفة التي يمكن أن تخصمها الأعمال من المنزل. تأتي هذه الخصومات في فئتين: النفقات المباشرة والنفقات غير المباشرة.

النفقات المباشرة هي تلك المتعلقة مباشرة بإنشاء منتجك أو تقديم الخدمات. على سبيل المثال ، إذا كنت مدونًا ، فستكون استضافة الويب واسم المجال أو التجديد نفقة مباشرة.

التكاليف غير المباشرة هي تلك التي لا يمكن ربطها بنتائج منتج معين ، ولكنها ضرورية للحفاظ على العمل. من الأمثلة على التكلفة غير المباشرة الوصول إلى الإنترنت ، والذي لا يسمح لك فقط بالتدوين ، ولكن أيضًا بالتسويق ، والبريد الإلكتروني ، وتوفير دعم العملاء ، وما إلى ذلك. يمكنك الحصول على فكرة عن أنواع الأشياء التي يمكنك خصمها من خلال مراجعة قائمة الخصومات الممكنة.

بينما يبدو شطب النفقات سهلاً ومباشرًا ، يجب أن تكون حريصًا على عدم أخذ خصم كامل عند استخدام جزء فقط من المصاريف في العمل. على سبيل المثال ، إذا اشتريت جهاز كمبيوتر جديدًا لعملك ، ولكنك تستخدمه أيضًا للاستخدام الشخصي مثل تخزين الصور والموسيقى والألعاب ، فستحتاج إلى تتبع استخدام عملك وخصم هذه النسبة فقط. مجال آخر يجب مراقبته للعمل مقابل الاستخدام الشخصي هو هاتفك الخلوي. إذا كنت تستخدم هاتفك الخلوي لأغراض العمل والشخصية ، فستحتاج إلى تتبع النسبة المئوية للوقت المستخدم في مكالمات العمل مقابل المكالمات الشخصية. خدمة الإنترنت هي خصم مخادع آخر إذا تم استخدامها للعمل والمتعة.

4. هل يمكنني شطب مدفوعات التأمين الصحي الخاصة بي إذا كان لدي بوليصة تأمين فردية؟

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص وتدفع تكاليف التأمين الصحي الخاص بك ، فيمكنك خصم التكلفة الكاملة لأقساط التأمين الصحي كخصم شخصي. من المهم ملاحظة أنه من أجل خصم نفقات التأمين الصحي الخاصة بك ، يجب أن يكون لديك صافي ربح من عملك. إذا تعادلت في عملك أو تعرضت لخسارة ، فسيتعين عليك أخذ خصم المصاريف الطبية على عائدك الفردي باستخدام الجدول أ.

5. هل أحتاج إلى إيصالات لجميع نفقاتي القابلة للخصم أم يمكنني استخدام بيانات بطاقة الائتمان كدليل؟

يعد الاحتفاظ بالإيصالات وتنظيمها أمرًا بالغ الأهمية في حال كان عليك إثبات نفقاتك في التدقيق. يقع عبء الإثبات على أي خصم من مصروفات العمل على "العناصر الأربعة": من وماذا وأين ولماذا. إذا تمكنت من إثبات الحاجة إلى النفقات بوسائل أخرى مختلفة ، مثل سجل السيارة وكشف حساب بطاقة الائتمان ، فقد تقبل مصلحة الضرائب الأمريكية ذلك. الطريقة الأكثر أمانًا لإثبات النفقات هي الإيصال والملاحظة التي توضح بالتفصيل من وماذا وأين ولماذا.

المعلومات الواردة في هذه المقالة ليست ضريبية أو مشورة قانونية وليست بديلاً عن هذه المشورة. تتغير قوانين الولاية والقوانين الفيدرالية بشكل متكرر ، وقد لا تعكس المعلومات الواردة في هذه المقالة قوانين الولايات الخاصة بك أو أحدث التغييرات في القانون. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية الحالية ، يرجى استشارة محاسب أو محام.

• يشارك

• سقسقة

• يشارك

• بريد إلكتروني