النقد (التدفق) هو ملك حقًا

يمكن أن يؤدي فهم التدفق النقدي وإدارته إلى نجاح عملك أو كسره

أحد أهم الدروس التي يجب على رواد الأعمال تعلمها ، والذي غالبًا ما يكون مؤلمًا ، هو أن النقد هو الملك حقًا. أنا لا أتحدث عن النقود الورقية - أنا أتحدث عن التدفق النقدي. ببساطة ، لا يهم مقدار الأموال التي ستأتي في المستقبل إذا لم يكن لديك ما يكفي من المال للانتقال من هنا إلى هناك. لا يمكن للموظفين الانتظار على شيكات الراتب حتى يدفع عملاؤك. لا يهتم مالك العقار بأنك تتحدث إلى مستثمرين وستحصل على المال في غضون شهرين. قد لا يرغب الموردون في تمديد ائتمانك أكثر من ذلك وقد لا تتمكن من شراء البضائع التي تحتاجها لتسليمها إلى عميلك وتلقي الدفع.

تفشل المزيد من الشركات بسبب نقص التدفق النقدي منها بسبب نقص الربح. لماذا هذا؟ سببان رئيسيان:

• غالبًا ما يكون أصحاب الأعمال غير واقعيين في التنبؤ بتدفقهم النقدي. إنهم يميلون إلى المبالغة في تقدير الدخل والتقليل من النفقات.

• يفشل أصحاب الأعمال في توقع نقص السيولة ونفاد الأموال ، مما يجبرهم على تعليق أو وقف العمليات ، على الرغم من أن لديهم عملاء نشطين.

لنبدأ بالتفريق بين الربحية والتدفق النقدي:

غالبًا ما يتم حساب التدفق النقدي على أساس شهري نظرًا لأن معظم دورات الفوترة شهرية. عادة ما يسمح معظم الموردين في مكان ما يقرب من ثلاثين يومًا للدفع. ومع ذلك ، في الأعمال التجارية كثيفة النقد مع الكثير من معدل دوران المخزون ، مثل مطعم أو متجر صغير ، قد يكون من الضروري إجراء الحساب على أساس أسبوعي أو حتى يومي.

كيفية توقع التدفق النقدي

• ابدأ بالمبلغ النقدي المتاح - رصيد (أرصدة) حسابك المصرفي الحالي بالإضافة إلى العملة الفعلية والعملة المعدنية.

• قم بعمل قائمة بالتدفقات الوافدة المتوقعة - مدفوعات العملاء ، أو تحصيل الديون المعدومة ، أو الفوائد أو أرباح الاستثمار ، وما إلى ذلك ، قم بإدراج ليس فقط المبلغ ولكن أيضًا بموعد وصوله.

• قم بعمل قائمة مماثلة للتدفقات الخارجة المتوقعة - كشوف المرتبات ، والنفقات العامة الشهرية ، والمدفوعات على الحسابات المستحقة الدفع أو الديون الأخرى ، والضرائب المستحقة الدفع أو المخصصة للدفع المستقبلي ، وشراء المعدات ، ونفقات التسويق ، وما إلى ذلك.

ضع كل ذلك في جدول بيانات بترتيب زمني (يحتوي دليل المخترعين لدينا على ورقة عمل شهرية لإسقاط التدفق النقدي ، أو يقدم PlanWare مخطط تدفق نقدي أساسي مجاني يمكنك استخدامه كنقطة بداية). إذا كان لديك رصيد نقدي سلبي في أي وقت أو حتى رصيد صغير جدًا ، فهناك مشكلة محتملة.

من الأفضل أن تكون متحفظًا للغاية ، على سبيل المثال ، تقدير التدفقات الداخلة بشكل أقل وأسرع ، والتدفقات الخارجة أعلى ثم لاحقًا. إذا انتهى بك الأمر مع فائض نقدي ، فيمكن أن يغطيك نقصًا نقديًا غير متوقع في المستقبل ، أو أن تستثمر في شيء ما للمساعدة في تنمية عملك - لن تواجه مشكلة في العثور على شيء مفيد للقيام به بالمال. من ناحية أخرى ، إذا انتهى بك الأمر بعجز نقدي غير متوقع ، فقد ينتهي بك الأمر إلى إتلاف ائتمانك ، أو فقدان الموردين ، أو الاضطرار إلى الاستغناء عن الموظفين ، أو التوقف عن العمل تمامًا.

تتبع الأحداث الخاصة بك

احتفظ بنسخة من توقعاتك ، ولكن تتبع التدفق النقدي الفعلي أيضًا. ستساعدك مقارنتها بتوقعاتك على إدراك المكان الذي أخطأت فيه أو أغفلت شيئًا ما في تخطيطك. تعد بيانات التدفقات النقدية السابقة ومشاريع التدفق النقدي المستقبلية من بين البيانات المالية الأساسية التي ستحتاجها كجزء من خطة عملك للمستثمرين المحتملين. بعد بضعة أشهر من تتبعها ، ستجدها أيضًا أداة إدارة لا غنى عنها.

• يشارك

• سقسقة

• يشارك

• بريد إلكتروني