تحليل التدفق النقدي لأصحاب الأعمال الصغيرة

يحتاج كل صاحب عمل إلى تحليل التدفق النقدي

• كيف يتم إجراء تحليل التدفق النقدي؟

التدفق النقدي هو في الأساس حركة الأموال داخل وخارج عملك. تحدد هذه الدورة من التدفقات النقدية الداخلة والخارجة ملاءة عملك. يتسبب سوء إدارة التدفق النقدي في 82٪ من حالات فشل الأعمال ، وفقًا لدراسة أجرتها جيسي هاغن من بنك الولايات المتحدة. المراقبة المناسبة للتدفق النقدي أمر بالغ الأهمية.

تحليل التدفق النقدي هو دراسة دورة التدفقات النقدية الداخلة والخارجة لعملك. هدفك هو الحفاظ على التدفق النقدي الكافي لعملك وتوفير الأساس لإدارة التدفق النقدي.

كيف يتم إجراء تحليل التدفق النقدي؟

يتضمن تحليل التدفق النقدي فحص مكونات عملك التي تؤثر على التدفق النقدي ، مثل الحسابات المدينة والمخزون والحسابات الدائنة وشروط الائتمان. ستكون قادرًا على تحديد مشاكل التدفق النقدي بسهولة أكبر وإيجاد طرق لتحسين التدفق النقدي الخاص بك عن طريق إجراء تحليل التدفق النقدي على هذه المكونات المنفصلة.

تتمثل إحدى الطرق السريعة والسهلة لإجراء تحليل التدفق النقدي في مقارنة إجمالي مشترياتك غير المدفوعة مقابل إجمالي المبيعات المستحقة في نهاية كل شهر. سيتعين عليك إنفاق نقود أكثر مما تتلقاه في الشهر التالي ، مما يشير إلى وجود مشكلة تدفق نقدي محتملة ، إذا كان إجمالي المشتريات غير المدفوعة أكبر من إجمالي المبيعات المستحقة.

يمكنك أيضًا عمل ميزانية نقدية مفصلة لعملك.

أمثلة على أهمية تحليل التدفق النقدي

يعد تحليل التدفق النقدي مهمًا بشكل خاص للشركات الناشئة أو الشركات التي تمر بتوسع سريع حيث تتطلب زيادة النفقات الرأسمالية وتكاليف العمالة المرتفعة وشراء المعدات الجديدة وزيادة المخزون تدفقات نقدية كبيرة في نفس الوقت تكون المبيعات في مرحلة النمو والنقد تميل التدفقات إلى التأخر.

يعد تتبع التدفق النقدي أمرًا مهمًا أيضًا للشركات الموسمية ، مثل تجار التجزئة الذين يقومون بمعظم أعمالهم في أوقات العطلات ، والشركات التي تعتمد على الطقس ، مثل تنسيق الحدائق أو شركات البناء.

سيُظهر لك إجراء تحليل التدفق النقدي لحساباتك المدينة العملاء الذين يدفعون ببطء.

حل مشاكل التدفق النقدي

في بعض الأحيان ، تكون مشكلات التدفق النقدي ببساطة نتيجة ممارسات مسك الدفاتر السيئة. كثير من المتعاقدين العاملين لحسابهم الخاص مشغولون جدًا بأنشطتهم التجارية اليومية للحفاظ على دفاترهم محدثة. كما أنهم يميلون إلى التخلف عن سداد الفواتير و / أو تحصيل المدفوعات من العملاء.

العلاج الواضح للعديد من الشركات هو استخدام برامج المحاسبة التي يمكنها إنشاء الفواتير ، ودفع الفواتير ، وإنشاء بيانات التدفق النقدي وتقارير حسابات القبض. خيار آخر هو استئجار محاسب.

تستخدم العديد من الشركات الصغيرة خطوط ائتمان أو قروضًا مؤقتة عندما تكون مشكلة التدفق النقدي مؤقتة وليست مزمنة.

أمثلة على بيانات التدفق النقدي

يمكن لبيانات وميزانيات التدفق النقدي السنوية والفصلية والشهرية البسيطة أن توضح مشاكل التدفق النقدي الحالية أو المحتملة. يمكن أن يؤدي الانخفاض الموسمي في الإيرادات إلى تدفق نقدي سلبي ، كما هو موضح في البيانات التالية لأعمال تنسيق الحدائق الوهمية:

• يشارك

• سقسقة

• يشارك

• بريد إلكتروني